Management is een cruciaal onderdeel van de banksector. De sterke punten van de financiële sector zijn investeringsbankieren en Merchantbankieren. Investeringsbankieren, evenals Merchant banking, spelen een cruciale rol in de huidige economische omgeving om de belangen van investeerders te behartigen. Beide zijn bedoeld om te dienen als financiële instrumenten in het bedrijfsleven en de organisatie te voorzien van voldoende middelen en voordelen.
Investeringsbankieren versus Merchant Banking
Het verschil tussen investeringsbankieren en handelsbankieren is dat investeringsbankieren het bedrijf helpt door diensten te verlenen zoals advies, fusies en overnames, terwijl zakenbankieren zich bezighoudt met nationale en internationale financiën.
Investeringsbankieren is een filiaal van een bank die adviesdiensten verleent aan overheids- en zakelijke klanten, zoals het aantrekken van kapitaal, fusies en overnames. Kortom, deze banken fungeren als brug tussen een bedrijf en een potentiële investeerder. Investeerders investeren in bedrijven, terwijl bedrijven investeringen nodig hebben om uit te breiden in de markt. Investeringsbankieren dient als financieringsbron voor een verscheidenheid aan bedrijven, overheidsinstanties en andere organisaties.
Merchantbanking is diensten die worden geleverd door de financiële instellingen genaamd Merchant Banks die gespecialiseerd zijn in internationale financiën, vermogende particulieren, handelsfinanciering voor multinationale ondernemingen en bedrijven die kapitaal willen aantrekken via een IPO (IPO). Handelsbanken geven ook advies over fondsenwerving en andere belangrijke zaken die zich voordoen tijdens een transactie tussen twee bedrijven.
Vergelijkingstabel tussen investeringsbankieren en handelsbankieren
| Parameters van vergelijking: | Investeringsbankieren | Handelsbankieren |
| Betekenis | Dit zijn gespecialiseerde banken die de financiële diensten (adviesdiensten, fusies en overnames, enz.) van een overheidsorganisatie of een groot publiek of privaat bedrijf verzorgen. | Dit zijn gespecialiseerde bankdiensten die financiële diensten aanbieden aan een multinationale onderneming en mensen met een hoog vermogen. |
| Diensten | Fusie en overname, Adviserende hulp, Private Equity, Durfkapitaal en Underwriting, Verkoop en handel, Onderzoeksdiensten | Promotie van projecten, syndicatiediensten voor leningen, bedrijfsadvies, acceptatie en plaatsing van effecten, durfkapitaal, portefeuillebeheer |
| Handelt met | Grote particuliere of openbare bedrijven, overheidsorganisaties | Kleinschalige industrieën, middelgrote industrieën, vermogende particulieren |
| Banken voorbeeld | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays, enz. | Bank of Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD, enz. |
| Vergemakkelijkt IPO en fusie- en overnamediensten | Ja | Nee |
Wat is investeringsbankieren?
De financiële hulp die adviesdiensten biedt aan een overheid, bedrijf of een andere entiteit wordt verleend door middel van investeringsbankieren. Financieel kapitaal wordt gebruikt bij investeringsbanktransacties. Commercieel en retailbankieren is niet hetzelfde als investeringsbankieren. In tegenstelling tot andere banken accepteren investeringsbanken geen deposito's van hun klanten.
Investment banking is onderverdeeld in drie delen: frontoffice, middleoffice en backoffice. In zowel investeringsbankieren als het bedrijfsleven levert de frontoffice inkomsten op. Als het gaat om het middenkantoor, is het verantwoordelijk voor risicobeheer, toezicht op de schatkist en de groei van de bedrijfsstrategie. De backoffice bewaakt de uitgevoerde transacties en voert de nodige aanpassingen voor de transactie uit.
Hoogopgeleide investeringsbankfirma's helpen normaal gesproken bij een van de twee hoofdactiviteiten: het kopen of verkopen van een bedrijf. Het heeft tot doel het kapitaal van een belegger aan te trekken door zijn financiële diensten aan de belegger aan te bieden. Ze helpen bij de bevordering van nieuwe fusies en overnames, verificatie van nieuwe schulden, verkoop van aandelen, pariteitseffecten voor alle soorten bedrijven en transacties voor zowel gerenommeerde bedrijven als particuliere investeerders.
Wat is Merchant Banking?
Merchant banking is gespecialiseerd in internationale financiële transacties, waaronder buitenlandse investeringen in onroerend goed, buitenlandse bedrijfsinvesteringen en handelsfinanciering. Handelsbanken bieden diensten aan zoals LC-uitgifte (Letters of Credit), handelsadvies, grensoverschrijdende overboekingen, enzovoort. Merchantbankklanten zijn meestal kleine tot middelgrote bedrijven. Ze bieden geen bewaardiensten aan het grote publiek zoals commerciële banken.
Ze verkopen ook aandelen namens bedrijven via onderhandse plaatsingen aan geavanceerde beleggers die niet zo veel openbaarmaking van de regelgeving nodig hebben. Om de kloof tussen durfkapitaal en openbare aandelen te overbruggen, verwerven grote handelsbanken een aanzienlijk eigendomsaandeel van bedrijven met een aanzienlijk potentieel voor hoge groeipercentages en positioneren ze privévermogen bij andere financiële instellingen.
Traditionele handelsbanken zijn gespecialiseerd in internationale financieringen, zoals wereldwijde bedrijfsinvesteringen, handelsfinanciering en internationale investeringen in onroerend goed. Hoewel sommige van deze rollen kunnen worden gedeeld met investeringsbanken, worden andere, zoals het uitgeven van kredietbrieven en internationale overboekingen, meestal afgehandeld door handelsbanken.
Belangrijkste verschillen tussen investeringsbankieren en handelsbankieren
- Investeringsbanken dienen doorgaans de overheid, bedrijven en institutionele beleggers, terwijl handelsbanken zowel kleine en middelgrote bedrijven als vermogende particulieren bedienen.
- Investeringsbanken zijn gespecialiseerd in het overnemen van aandelen, het overnemen van financiële zekerheid, fusies en overnames voor zowel kopers als verkopers, terwijl handelsbanken gespecialiseerd zijn in syndicatie van leningen, grensoverschrijdende handelsfinanciering en adviesdiensten.
- Investeringsbanken helpen niet met internationale handelsfinanciering, terwijl handelsbanken helpen met internationale handelsfinanciering via kredietbrieven.
- Tijdens fusies en overnames bieden investeringsbanken analyse-, audit- en adviesdiensten aan hun klanten, terwijl handelsbanken dat niet doen.
- Merchant banking geeft advies over het aflossen van schulden en het verkrijgen van leningen voor bedrijven, terwijl Investment banking dat niet doet.
Gevolgtrekking
Hoewel Investment Banking en Merchant Banking beide subsets van dezelfde sector zijn, bieden ze verschillende financiële diensten aan. Investeringsbankieren is een filiaal van een bank die hun klanten adviesdiensten verleent, zoals het aantrekken van kapitaal, fusies en overnames. Merchant banking biedt diensten zoals syndicatie van leningen, portefeuillebeheer en risicokapitaal aan hun klanten. Investeringsbankieren is gunstig voor bedrijven om hun kapitaal of productiekosten te versnellen.
In een notendop, investeringsbanken verzekeren schulden en eigen vermogen en bevorderen fusies en overnames tussen bedrijven, terwijl handelsbanken deviezen en transacties tussen bedrijven faciliteren. Verder kan worden gezegd dat investeringsbanken een breed concept hebben, terwijl zakenbanken een smal concept hebben.
